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保險建議書

時間：2022-03-19 00:32:04 建議書我要投稿

保險建議書匯編5篇

　　在社會一步步向前發(fā)展的今天，我們都跟建議書有著直接或間接的聯(lián)系，建議書是一連串的管理實踐，往往有著至關重要的作用。你所見過的建議書是什么樣的呢？以下是小編精心整理的保險建議書5篇，僅供參考，歡迎大家閱讀。

保險建議書匯編5篇

保險建議書篇1

　　甲方：XX保險股份有限公司深圳市分公司

　　-----------支公司

　　乙方：XX代理有限公司

　　目的

　　為實現(xiàn)持續(xù)的共同發(fā)展，提高乙方的市場占有率，改善甲方的業(yè)務結構。雙方作為保險公司與中介公司中的標桿企業(yè)，期望通過深入合作，逐步達成一定合作規(guī)模、實現(xiàn)利益共享，進而通過產(chǎn)品差異化及細分市場的經(jīng)營，最終實現(xiàn)共贏。

　　車險代理業(yè)務政策

　　1、乙方承諾完成一定的業(yè)務量，甲方給予乙方深圳市場最具競爭力的業(yè)務政策。

　　（1）直接業(yè)務政策：與業(yè)務量掛鉤分幾個檔次，達到該規(guī)模后執(zhí)行相應政策。

　�。�2）利益共享政策

　　雙方共同確定乙方滿期賠付率標準，每季度考核一次。乙方業(yè)務低于該標準部分，甲乙雙方按4：6分配。雙方經(jīng)協(xié)商同意該滿期賠付率考核標準為：65%。

　　2、乙方的賠付率高于約定標準時，甲方可以重新調整給予乙方的業(yè)務政策。

　　市場政策的合作與執(zhí)行策略

　　為了避免沖擊甲方原有的銷售體系和價格體系，同時又能為乙方的發(fā)展營造良好的.市場環(huán)境，乙方建議：

　　1、乙方統(tǒng)一所有深圳南楓體系內的網(wǎng)點對市場的政策，并且不高于甲方各支公司所執(zhí)行的最高政策。為得到可供執(zhí)行的依據(jù)，乙方可將網(wǎng)點執(zhí)行的市場政策提交甲方認可后執(zhí)行，或者甲方提供其支公司最高的市場政策供乙方參考執(zhí)行。甲方政策如有調整也需立即通知乙方。

　�。�1）在市場推廣期間，乙方通過釋放乙方內部積分憑證的手段逐步釋放給代理人利益。

　�。�2）對于甲方直接的續(xù)保業(yè)務和渠道業(yè)務，乙方不發(fā)放內部積分憑證。

　　2、為了確保乙方能迅速做起業(yè)務量，同時，在甲方規(guī)范市場價格競爭上，乙方希望能協(xié)助起到一定的平衡與導向作用。為此，在簽約期間，甲方應確保其系統(tǒng)內各支公司在市場上釋放的政策不高于給予乙方的直接業(yè)務政策。如乙方發(fā)現(xiàn)有此現(xiàn)象，同時獲得實證，希望甲方能給予制止，并從確認時間起給予乙方差額補償。

　　系統(tǒng)支持

　　1、合作協(xié)議簽訂后，甲方給乙方安裝一個出單系統(tǒng)，同時派駐出單人員。

　　2、當乙方業(yè)務量達到一定規(guī)模后，業(yè)務每增加1000萬，甲方給乙方增加一個出單系統(tǒng)。

　　3、在建立一定的合作及信任基礎后，甲乙雙方協(xié)助推動總隊總的業(yè)務系統(tǒng)對接，實現(xiàn)一定

　　程度的信息與業(yè)務數(shù)據(jù)的共享。

　　客戶服務

　　1、乙方推薦出險客戶到甲方指定的維修廠維修。

　　2、原則上，甲方給予乙方客戶品牌店維修無差價的政策。

　　3、甲方給予乙方一定條件下的代理賠權，乙方出險客戶在資料齊全情況下，甲方確定相應的賠付時限。

　　專項產(chǎn)品的合作

　　雙方經(jīng)過一段時間的合作，達成一定業(yè)務規(guī)模，在建立起互信的基礎后。雙方根據(jù)市場的需求，市場的競爭特點以及各自的優(yōu)勢，探討定制產(chǎn)品、組合產(chǎn)品開發(fā)的合作，逐步實現(xiàn)產(chǎn)品差異化經(jīng)營，細分市場銷售策略，最終實現(xiàn)穩(wěn)定的、可持續(xù)的發(fā)展以及銷售的利益最大化。

保險建議書篇2

　　一、前言：

　　健康是美好人生的源泉。

　　但是，沒有人可以保證自己一生都會健康。

　　我市的基本醫(yī)療保險政策已公布，報銷醫(yī)療費用時，須跨過最低賠付門檻，而社會醫(yī)療保險的平均支付以27328元為限，而根據(jù)現(xiàn)有的醫(yī)療收費標準，重大疾病的救治費用大約要100000元。

　　因此，如果拒絕條件許可，應盡早規(guī)劃投資理財。

　　投保越早，繳費越少，負擔越輕，而兼具醫(yī)療保障及養(yǎng)老功能的`險種較為適合您的家庭。

　　合理地利用現(xiàn)有資金投資理財，除了股票、銀行儲蓄外，運用保險公司的投資理財計劃儲備養(yǎng)老，風險小、收益穩(wěn)定，豐富您的投資渠道。

　　二、基本情況

　　客戶資料：男主人，30歲；女主人，23歲。

　　客戶需求：醫(yī)療、意外、儲蓄增值。

　　四、保險利益介紹

　　五、設計理由

　　1、一直以來，××人壽保險公司在苦苦追尋一種極安全又能有效抵御通貨膨脹的方法來幫助客戶理財，以保護廣大百姓的辛勤勞動果實。

　　現(xiàn)在，××系列分紅險終于問世了。

　　在北美，分紅險占市場份額的80%以上；在中國香港地區(qū)，這一數(shù)字更高達90%。

　　2、21世紀的股市是專家理財?shù)臅r代，散戶時代將一去不返。

　　投資分紅保險后，您就獲得兩大專業(yè)機構的理財服務：保險公司為您作宏觀決策并作資產(chǎn)安全的監(jiān)護人；基金公司作為具體的操作者幫您在一級市場認購新股，在二級市場坐莊操作。

　　這樣，您就可每年坐享專家理財帶來的收益。

　　3、醫(yī)療改革后，對醫(yī)療健康的保證需求特別是重大疾病保證的需求加大，如果不行患病，對家庭是一個很大的負擔。

　　六、綜合分析

　　1、該保險險種能很好地補充新的醫(yī)療改革大病封頂?shù)恼摺?/p>

　　通過參加上述補充醫(yī)療保險，

　　避免了個人巨額醫(yī)療費用的支出。

　　2、××分紅險作為養(yǎng)老儲蓄品種，投入少，收益多，特別是采用××保險公司的分紅保險，

　　既能增加未來資金儲備，又能利用分紅保險長期穩(wěn)健積累、增值、抵御通貨膨脹的特點，成為家庭未來養(yǎng)老投資理財?shù)暮侠硎侄沃弧?/p>

　　3、兼具保障、投資，資金增值安全的特點，風險很小。

　　此致

敬禮！

　　建議人：

　　20xx年xx月xx日

保險建議書篇3

　　客戶詳情：單親家庭，母親45歲，在事業(yè)單位工作，收入8萬元，女兒18歲，剛考上大學。設計思路：單親媽媽是家庭收入的主要來源，作為45歲的單親媽媽需要一份重疾醫(yī)療保險，因為45歲以上的女性患大病的風險越來越高，其次意外保險也不可少。在事業(yè)單位工作社保應該有的，應該注重養(yǎng)老，減少兒女經(jīng)濟負擔。因此，母親：養(yǎng)老+意外+重疾。

　　女兒學校里應該有學平險，可幫她再規(guī)劃一點重疾保險。現(xiàn)在疾病的發(fā)病率越來越低齡化，來自學習的壓力，競爭的壓力，環(huán)境的惡化，再加上常常缺乏體育鍛煉，不得不擔憂孩子的健康。因此我們有必要幫孩子貯備一筆健康保障基金，解決作為母親的后顧之憂。而且投保年齡越輕，我們所繳納的健康保費還越便宜，保障時間越長。因此女兒：重疾險+意外+醫(yī)療。險種組合：1、國壽福祿滿堂養(yǎng)老年金保險（分紅型），保險金額：494100元，年繳保費：10000. 交費期間10年，選擇60歲開始平準領取20年�？色@得如下收益：一份投入多重養(yǎng)老

　　在保險期間內，福祿滿堂養(yǎng)老年金保險可為您提供養(yǎng)老金領取、紅利獲得以及可選擇養(yǎng)老金和紅利累積生息等多重權益。

　　兩倍收益保證領取

　　客戶從60歲年生效對應日開始每年領取10260元直至79周歲年生效對應日，20年共計領取205200元，是所交保費的2.05倍；若在本合同約定的.養(yǎng)老年金領取期間身故，按約定領取期限內尚未領取的各期養(yǎng)老年金之和一次性給付身故保險金，本合同終止。

　　2、如E綜合意外保險計劃，保險金額：200000元，年繳保費：10-256元。保障內容：

　　注：意外傷害費用補償醫(yī)療保險金的免賠額為100 元、給付比例為80％。

　　3、國壽康寧終身重大疾病保險，保險金額：300000元，年繳保費：8700元。可獲得如下好處：一份投入多重保障

　　客戶一份投入，可以獲得重大疾病保險金、特定疾病保險金、身體高度殘疾保險金以及身故保險金多重保障；

　　健康保障全面呵護

　　國壽康寧終身重大疾病保險不僅對40種重大疾病提供保障，還對10種特定疾病進行提前給付；

　　重疾范圍行業(yè)領先

　　康寧終身全面承保中國保險行業(yè)協(xié)會制定的25種重大疾病、其他15種重大疾病以及10種特定疾病，保障范圍廣泛，行業(yè)領先；

　　特定疾病提前給付

　　針對10種特定疾病，康寧終身提供提前給付基本保險金額20%的特定疾病保障，但給付以一次為限，且以人民幣10萬為上限；

　　高殘意外盡顯關愛

　　公司給付身體高度殘疾保險金或身故保險金時，不扣除被保險人已經(jīng)領取或本公司應給付的特定疾病保險金，盡顯人性關愛。

　　4、國壽長久呵護住院定額給付醫(yī)療保險，保險金額：10000元，年繳保費：290元。

　　國壽長久呵護住院定額給付醫(yī)療保險是一款附加險

　　高額補助：可享受高額住院定額給付，減輕家庭負擔。

　　保障全面：最高100日的定額給付，讓您的保障更加全面。貼心呵護：多達618種住院參考病種，全力呵護您的健康。長久關愛：最長可續(xù)保至70周歲。

保險建議書篇4

　　尊敬的 x x x ：

　　首先，我們真誠地感謝貴公司對中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司的信任和支持。我公司非常珍惜這次為貴公司提供保險建議的機會，根據(jù)ABC項目風險的特點和我公司在的保險經(jīng)驗，充分結合貴公司的實際情況，體現(xiàn)“以市場為導向，以客戶為中心的經(jīng)營理念”，本著以合理優(yōu)惠的'保險成本獲得最大安全保障的宗旨，我們?yōu)橘F公司度身定制了本保險建議書以供參考、討論和審議。

　　我公司非常重視以貴公司建立長期良好的合作關系，希望以國內首屈一指的實力和經(jīng)驗，竭誠為貴公司提供全面、周到、優(yōu)質、高效的保險和風險管理服務，與貴公司齊心協(xié)力、風雨同舟，攜手共同為保障項目的安全作出最大貢獻。順祝貴公司興旺發(fā)達，事業(yè)蒸蒸日上！此致敬禮！

　　中國人民財產(chǎn)保險股份有限保險公司xxx分公司年月日

保險建議書篇5

　　一、客戶詳情：單親家庭，母親45歲，在事業(yè)單位工作，收入8萬元。女兒18歲，剛考上大學

　　設計思路：

　　單身媽媽是家庭收入的主要來源，作為45歲的單親媽媽需要一份重疾醫(yī)療保險，因為45歲以上的女性患大病的風險是越來越高，其次意外保險也比不可少。在事業(yè) 單位工作社保應該有的，應當注重養(yǎng)老。減少女兒日后經(jīng)濟負擔。因此，母親：養(yǎng)老+意外+重疾

　　女兒學校里應該有學平險，可幫她再規(guī)劃一點重疾保險。現(xiàn)在疾病的發(fā)病率越來越低齡化，來自學習的壓力，競爭的壓力，環(huán)境的惡化，再加上常常缺乏體育鍛煉，不得不擔憂孩子的健康。因此我們有必要幫孩子儲備一筆健康保障基金，解決作為母親的'后顧之憂。而且投保年齡越輕，我們所繳納的健康保費還越便宜，保障時間還越長。因此女兒：重疾險+ 意外+醫(yī)療

　　三、客戶利益：

　�。�1）鴻瑞年年年金保險（分紅型）：

　　分紅事項：金先生享有分紅權益，在合同約定的養(yǎng)老年金領取日前，產(chǎn)生的紅利保留在本公司并累積生息至領取日，在領取日，金先生可選擇將全部或部分累積紅利作為一次性躉交保費用于增加養(yǎng)老金的領取金額。

　　示意圖例

　　上述演示基于本公司的假設，不代表本公司的歷史經(jīng)營業(yè)績，也不能理解為對未來的預期。紅利金額是不能確定的，實際紅利金額根據(jù)分紅保險的實際經(jīng)營情況確定。

　　注：意外傷害費用補償醫(yī)療保險金的免賠額為100 元、給付比例為80％。

　�。�3）國壽康寧終身重大疾病保險：

　　一份投入多重保障

　　客戶一份投入，可以獲得重大疾病保險金、特定疾病保險金、身體高度殘疾保險金以及身故保險金多重保障；健康保障全面呵護

　　國壽康寧終身重大疾病保險不僅對40種重大疾病提供保障，還對10種特定疾病進行提前給付；

　　重疾范圍行業(yè)領先

　　康寧終身全面承保中國保險行業(yè)協(xié)會制定的25種重大疾病、其他15種重大疾病以及10種特定疾病，保障范圍廣泛，行業(yè)領先；特定疾病提前給付